Дата актуализации:
Одним из ключевых документов при перечислении заработной платы через банк является ведомость в банк на выдачу заработной платы. Она служит основанием для кредитной организации на списание средств с расчётного счёта предприятия и зачисление их на карточки сотрудников. Ниже — подробная инструкция по подготовке, оформлению и сдаче этой ведомости.
Что такое «ведомость в банк»
Ведомость в банк, это систематизированный перечень сотрудников с указанием:
- ФИО и реквизитов карты (номер счёта, IBAN);
- сумм к выплате (оклад, премии, налоги и прочие удержания);
- кодов назначения платежа по ЕГРПОУ/МФО банка.
Важно: в отличие от кассовой платежной ведомости (форма Т-53), банковская ведомость не имеет унифицированного бланка, но должна соответствовать требованиям к «расчётным документам» ЦБ РФ и внутренним регламентам банка.
Виды ведомостей в разных системах
| Система | Форма | Назначение |
|---|---|---|
| SMARTFIN.UA | Ведомость в банк (экспорт XML/CSV) | Перечисление зарплаты на карточки по зарплатному проекту |
| 1С:ЗУП 3.0 | Ведомость в банк «1С-ИЖТИСИ» | Формирование пакета документов в формате 1C |
| Контур.Экстерн | Расчетно-платежная ведомость | Электронная подпись и отправка в банк |
Порядок формирования ведомости в 2026 году
Шаг 1. Проверка реквизитов
- Каждый сотрудник должен подать заявление о присоединении к зарплатному проекту (образец утверждается банком).
- Убедиться, что:
- ИНН сотрудника совпадает с данными в ЕГРИП/ФНС;
- номер карты действующий;
- сумма к выплате ≥ 1 копейки (иначе банк откажет в проводке).
Шаг 2. Формирование в программе (пример 1С:ЗУП)
Меню: Зарплата → Ведомости → Создать → Ведомость в банк.
- Указать период начисления (например, «Апрель 2026»).
- Выбрать способ выплаты «На банковские карты».
- Программа автоматически подтягивает начисления из расчётного листа (формы Т-49, Т-51).
Шаг 3. Экспорт файла
По требованиям банка выгружается файл формата:
- XML (стандарт ЦБ РФ);
- CSV (для Сбербизнеса, Альфа-Бизнес Онлайн);
- Excel (XLSX) — при небольших количествах записей.
Пример строки CSV: "EMP001";"Иванов Иван Иванович";"40###-###-####0000001";"75000,00";"Зарплата апрель 2026"
Шаг 4. Подписание электронной подписью (ЭП)
Файл подписывается квалифицированной подписью директора и главного бухгалтера в программе «КриптоПро CSP» или через веб-кабинет банка.
Шаг 5. Отправка в банк
- Загрузить файл через личный кабинет («Зарплатные проекты»).
- Указать дату списания (обычно день до даты выплаты).
- Получить подтверждение банка (в виде квитанции № ХХХ).
Образец ведомости (фрагмент)
| № п/п | ФИО | Номер карты | Сумма к выплате (руб.) | Назначение платежа |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Иванов И. И. | * 1234 | 75 000,00 | Зарплата за апрель 2026 |
| 2 | Петрова А. В. | * 5678 | 68 500,00 | Зарплата за апрель 2026 |
Распространённые ошибки и как их избежать
- Ошибка: неверный IBAN.
Решение: проверять IBAN через валидатор IBAN Calculator. - Ошибка: несоответствие ФИО в ведомости и договоре.
Решение: использовать данные из кадрового учёта (Т-2). - Ошибка: сумма «0,00».
Решение: исключать из ведомости сотрудников с нулевым к выплате. - Ошибка: просроченная ЭП.
Решение: продлить сертификаты заранее (за 30 дней до окончания).
Сроки хранения и архив
Ведомость в банке, а также подтверждающие документы (квитанции, платёжные поручения) хранятся в течение 5 лет (п. 6 Указания ЦБ № 3210-У). Рекомендуется заводить журнал регистрации ведомостей (Т-53а).
Чек-лист перед отправкой в банк
- ☐ Все сотрудники подписали заявления на зарплатный проект.
- ☐ Проверены ИНН, СНИЛС, номера карт.
- ☐ Сверены суммы с расчётно-платежной ведомостью (Т-49).
- ☐ Файл подписан ЭП руководителя и бухгалтера.
- ☐ Загружен в банк и получена квитанция.
- ☐ Создана запись в журнале Т-53а.
Полезные ссылки
- Скачать бланк ведомости Т-53 (PDF)
- Контур.Экстерн — отправка в банк
- SMARTFIN.UA — инструкции по экспорту в банк