Что означает код 6001?
Код вида операции 6001 применяется при направлении в Росфинмониторинг (уполномоченный орган) сведений о денежных средствах или ином имуществе, полученных в рамках деятельности, подлежащей контролю в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…».
Такие сведения подаются в форме финансового электронного сообщения (ФЭС).
Кто обязан направлять сведения с кодом 6001?
- Банки и кредитные организации
- Страховые общества
- Лизинговые и факторинговые компании
- Микрофинансовые организации (МФО)
- Платёжные агенты и операторы платёжных систем
- Брокеры и управляющие компании
Ключевые требования к ФЭС по коду 6001
Обязательность признаков подозрительности
Согласно последним разъяснениям Банка России (письма Департамента финансового мониторинга), при заполнении ФЭС с кодом 6001 нельзя ограничиваться лишь кодом признака необычной операции NN994.
В поле 34 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Порядка составления ФЭС обязательно должно быть:
- конкретное описание критериев, по которым операция признана подозрительной;
- ссылка на внутренние алгоритмы выявления подозрительных операций;
- данные о клиенте/контрагенте, свидетельствующие о риске.
Сроки направления
Сведения подаются в срок до рабочего дня, следующего за днём совершения операции, но не позднее трёх рабочих дней с момента её выявления (п. 2.5 Приказа Банка России от № 12-МР в редакции от ).
Формат и канал подачи
- ФЭС формируется строго в XML-формате по приложению № 2 к вышеуказанному приказу.
- Отправка осуществляется через специализированный защищённый канал связи (СЗКС) или через систему дистанционного взаимодействия «Электронная отчётность».
Частые ошибки и рекомендации Банка России
| Ошибка | Рекомендация |
|---|---|
| Отсутствие описания признаков подозрительности в поле 34 | Указать детализированное обоснование: сумма, частота, нехарактерный вид деятельности, недостоверные сведения о контрагенте и т.д. |
| Использование устаревших шаблонов ФЭС | Проверить актуальность форматов на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) |
| Несоответствие кода признака фактическому характеру операции | Двойная проверка: код 6001 подаётся только при сомнительных операциях с денежными средствами или иным имуществом |
Пошаговая инструкция для МФО
- Выявление подозрительной операции – автоматически (АС «Антифрод») или вручную сотрудником СКР.
- Сбор данных – клиент, сумма, счёт, назначение платежа, контрагенты, документы клиента.
- Формирование ФЭС – заполняются все обязательные поля, включая код 6001 и NN994, а также поле 34 с развёрнутым описанием.
- Внутренняя проверка – служба финансового мониторинга МФО сверяет корректность.
- Подписание ЭЦП – Электронно-цифровая подпись уполномоченного лица.
- Отправка в Росфинмониторинг – через СЗКС не позднее установленного срока.
- Архивация – ФЭС и подтверждение доставки хранятся не менее 5 лет.
Контроль и ответственность
Нарушение порядка направления ФЭС может повлечь:
- административный штраф до 1 млн руб. для юр. лиц (ст. 15.27 КоАП РФ);
- предписание Банка России об устранении нарушений;
- включение в план выездных проверок Банка России.
Полезные ссылки
- Официальный сайт Банка России – раздел «Финансовый мониторинг»
- Официальный сайт Росфинмониторинга
- Приказ Банка России от № 12-МР (ред. от )
Дата актуализации: 19 апреля 2026 г.