В условиях цифровой экономики и глобализации финансовых потоков вопросы, связанные с совершением финансовых операций и иных сделок с денежными средствами или иным имуществом заведомо, приобретают особую значимость. В 2025 году, по данным на 04:58:04, ключевые органы власти и финансовые институты продолжают активную работу по выявлению и пресечению сомнительных операций, включая обналичивание и вывод активов за рубеж.

Текущие тенденции и статистика

По оперативным данным, объём подозрительных операций по обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж в России в I полугодии 2025 года снизился на 12% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Такое снижение стало возможным благодаря:

• усиленному контролю Банка России и Росфинмониторинга;
• внедрению системы «знаменитых» цифровых маркеров транзакций;
• расширению информационного обмена с иностранными коллегами в рамках FATF.

Правовые основы совершения сделок

Федеральный закон от № 115-ФЗ

Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» определяет:

1. Обязательную идентификацию участников финансовых операций при сумме свыше 600 000 рублей (с ).
2. Специальные требования к операциям, вызывающим подозрение: дробление сумм, частые операции в ночное время, использование «транзитных» счетов.
3. Ответственность финансовых организаций за несообщение о подозрительных операциях: штрафы до 1 млн рублей, отзыв лицензии за повторные нарушения.

Совет Федерации: последние изменения

10 декабря 2025 года Совет Федерации одобрил закон о совершенствовании правового регулирования операций с цифровыми активами. Ключевые нововведения:

• введение «обязательного аудита» блокчейн-платформ, обслуживающих криптовалютные операции;
• обязанность бирж и обменников внедрить скоринг-карты подозрительных адресов в течение 180 дней со дня вступления закона в силу;
• расширение перечня «заведомо подозрительных» операций: теперь в него входит использование «смесителей» (mixers) без предварительного уведомления Росфинмониторинга.

Практические примеры и кейсы

Кейс 1: Ногин Артем Викторович

В деле № А76-41116/2024 арбитражным управляющим назначен Ногин Артем Викторович. Процедура наблюдения началась и продолжается по настоящее время. В рамках дела:

• выявлены операции по выводу активов через «транзитный» счёт в банке-партнёре АО «Русфинанс»;
• сумма подозрительных транзакций составила 320 млн рублей;
• инициировано уголовное дело по ч. 2 ст. 195 УК РФ (несостоятельность (банкротство), совершённая лицом, имеющим право подписи).

Кейс 2: Снижение обналичивания через «серые» зоны

Росфинмониторинг совместно с ФНС в 2025 году выявил схему обналичивания через «псевдо-экспорт» товаров в страны ЕАЭС. В результате:

1. блокировано 240 счетов в 14 банках;
2. возвращено в бюджет 1,7 млрд рублей НДС;
3. открыто 18 уголовных дел.

Как не попасть в «чёрный список» Росфинмониторинга

Проверка статуса финансового управляющего (или любого контрагента) доступна на федеральном ресурсе fedresurs.ru. Рекомендуемые шаги:

• ежемесячно сверять ИНН/ОГРН ваших партнёров со списками Росфинмониторинга;
• при переводе средств > 3 млн рублей запрашивать экспресс-выгрузку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
• использовать сервисы скоринга банков (Сбербанк «Контур.Фокус», Тинькофф «Контрагент», Альфа «Checko») для раннего выявления рисков.

Что делать, если операция признана подозрительной

1. Немедленно приостановить дальнейшие транзакции по счёту.
2. Собрать пакет документов: договоры, накладные, счета-фактуры, переписка.
3. Подать уведомление в банк о правомерности операций в течение 5 рабочих дней.
4. При необходимости обратиться к аудитору или юристу, специализирующемуся на финансовом мониторинге.

Важно: любая операция, совершаемая «заведомо» в обход установленных правил, даже при отсутствии умысла, может быть квалифицирована как подозрительная. Своевременная проверка контрагентов и документов — ваш главный инструмент безопасности.