Важно! Все действия можно выполнить полностью онлайн: визит в налоговую не потребуется. Процедура занимает от 15 до 45 минут, а деньги поступают на карту уже через 1–4 месяца после одобрения.
Что такое имущественный вычет и сколько можно вернуть
- Основной вычет: до 260 000 ₽ (13 % от 2 000 000 ₽ стоимости жилья).
- Ипотечный вычет: до 390 000 ₽ (13 % от 3 000 000 ₭ уплаченных процентов).
- Если вы уже получали вычет, но не израсходовали весь лимит, остаток можно «добрать» позже — он не сгорает.
Подготовка документов
Основной пакет:
- Свидетельство (выписка ЕГРН) о праве собственности или ДДУ + акт приёма-передачи.
- Договор купли-продажи или ДДУ.
- Платёжные документы: выписка из банка, квитанции, расписка.
- Паспорт (скан первого разворота + страницу с регистрацией).
- Справка 2-НДФЛ за 2025 год от работодателя (если брать вычет через ИФНС).
- Информация по ипотеке: кредитный договор, график платежей, справка о процентах.
Подсказка: документы можно сразу сфотографировать смартфоном в хорошем качестве (PDF/JPG ≤ 2 МБ каждый).
Получаем электронную подпись (если её ещё нет)
- Войдите в Личный кабинет налогоплательщика.
- Услуги → Электронная подпись → Получить ЭП.
- Выберите «ФНС России» → «Простая электронная подпись» (действует 1 год, бесплатно).
- Ключи сгенерируются автоматически за 1-2 минуты.
Заполняем декларацию 3-НДФЛ онлайн
Шаг 1. Вход и выбор услуги
ЛК → «Доходы и налоги» → «Декларации» → «Подать 3-НДФЛ».
Шаг 2. Автозаполнение данных
- Система сама подтянет 2-НДФЛ с сервиса «Сведения о доходах» (если работодатель уже сдал).
- Проверьте сумму доходов и нажмите «Принять».
Шаг 3. Выбор вычета
- «Имущественные вычеты» → «Покупка жилья».
- Укажите:
- вид объекта (квартира, комната, дом);
- дату регистрации права;
- стоимость по договору;
- доли совладельцев (если долевая собственность).
- При наличии ипотеки добавьте пункт «Проценты по целевым займам» и введите сумму уплаченных процентов за 2025 год.
Шаг 4. Загрузка файлов
Нажмите «Прикрепить документы» и загрузите отсканированные файлы п. 2. Система автоматически распределит их по разделам.
Шаг 5. Подпись и отправка
- Нажмите «Сформировать декларацию» → «Подписать ЭП».
- Подтвердите отправку SMS-кодом или кодом из приложения «Госуслуги».
- Статус изменится на «Отправлено».
Как подать заявление на возврат
- В том же разделе «Вычеты» → «Заявление о возврате НДФЛ».
- Укажите реквизиты карты любого российского банка (или расчётный счёт).
- В течение 3 месяцев налоговая проведёт камеральную проверку.
- Ещё 1 месяц, перечисление денег.
Упрощённый способ через работодателя (если не хотите ждать до конца года)
- В ЛК выберите «Получить вычет у работодателя».
- ФНС выдаст уведомление → распечатайте → передайте в бухгалтерию.
- С ближайшей зарплаты 13 % НДФЛ перестанут удерживать, пока не «вычерпается» весь лимит.
Как посмотреть остаток вычета
- ЛК → «Сведения о вычетах».
- Откроется таблица: «Получено ранее / Лимит».
- Если нужен расчёт вручную: 260 000 ₽ – сумма уже возвращённых денег = остаток.
Частые ошибки и лайфхаки
| Ошибка | Как избежать |
|---|---|
| Загрузил договор без подписей | Проверьте, что файл включает все страницы и подписи сторон. |
| Неверная сумма в 2-НДФЛ | Запросите свежую справку у бухгалтера (должна быть за 2025 год). |
| Нет кода СМС | Убедитесь, что номер телефона в ЛК совпадает с текущим. |
| Долевая собственность без деления суммы | В поле «Доля» укажите свою долю в % или дроби, иначе ИФНС уменьшит вычет пропорционально. |
Сроки и контроль
- Подать декларацию можно в любой день 2026 года, но не раньше 1 января 2026 (иначе не подгрузится 2-НДФЛ за 2025).
- Камеральная проверка: до 3 месяцев.
- Возврат: ещё до 30 дней после успешной проверки.
- Следить за статусом можно в ЛК → «Декларации» → «История заявлений».
Горячие линии и помощь
Бесплатная консультация ФНС: 8 800 222-22-22
Чат-бот ФНС в Telegram: @Fns_official_bot
Банки-партнёры онлайн-вычета: ВТБ, Сбер, Тинькофф (во всех есть бесплатные подсказки прямо в мобильном приложении).