Что такое Межведомственная комиссия и почему она важна?

Межведомственная комиссия (далее – МВК) – это второй уровень реабилитации‚ куда обращаются‚ если банк или Банк России отказались отменить ограничивающие меры по 115-ФЗ. Комиссия создана при Центральном банке РФ в соответствии со статьёй 74 Федерального закона от № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». С июня 2024 года её деятельность регулируется Положением Банка России № 842-П от .

Состав и полномочия МВК

• Председатель – заместитель Председателя ЦБ РФ;
• Два заместителя председателя;
• Секретарь – сотрудник Департамента финансового мониторинга ЦБ;
• По два представителя:
  • Федерального казначейства‚
  • Росфинмониторинга‚
  • ФНС России‚
  • ФСБ России‚
  • Росфинразвития.

МВК может:

1. Отменить решение о применении мер (п. 5 ст. 77 115-ФЗ);
2. Оставить меры в силе;
3. Запросить дополнительные документы;
4. Дать рекомендации банку и заявителю.

Когда подавать заявление в МВК?

Вы вправе обратиться в МВК только после того‚ как:

• Банк отказал в совершении операции или закрыл счёт (п. 5 ст. 77);
• Банк России по итогам жалобы (первый уровень) подтвердил законность действий банка;
• У вас есть новые доказательства легальности происхождения средств или ошибки банка.

Как составить заявление: требования Положения 842-П

Обязательные реквизиты

Формат подачи

• Электронно через сайт ЦБ РФ в разделе «Финансовый мониторинг» → «Обращения в МВК»;
• На бумаге – лично в приёмную ЦБ РФ (ул. Неглинная‚ 12‚ Москва) или заказным письмом с уведомлением.

Сроки и процедура рассмотрения

1. Регистрация – в течение 3 рабочих дней с момента получения;
2. Рассмотрение – 30 рабочих дней (может быть продлено до 60 при необходимости запросов);
3. Решение выносится на заседании МВК и направляется заявителю и банку в течение 3 рабочих дней после подписания протокола;
4. Опубликование анонимизированных решений – ежеквартально на сайте ЦБ РФ.

Частые ошибки при подаче заявления

• Подача без предварительной жалобы в Банк России – заявление будет оставлено без движения;
• Неполный комплект документов – прикрепите всё‚ что подтверждает легальность: чеки‚ договоры‚ выписки;
• Отсутствие правового обоснования – укажите‚ какие положения 115-ФЗ нарушены;
• Подача через банк – документы принимает только ЦБ РФ‚ а не ваш банк.

Какие меры можно оспорить в МВК

Шаблон ходатайства в МВК (краткий)

 В Межведомственную комиссию при Банке России
 от Иванова И.И.‚ ИНН 123456789012‚ тел. +7 -99 000-00-00

 ЗАЯВЛЕНИЕ
 об обжаловании мер‚ применённых АО «Альфа-Банк»

 1. АО «Альфа-Банк» (БИК 044525593) отказало в перечислении 1 500 000 руб. с моего счёта № 40###-###-####0001234 на основании уведомления № 123/26 от .
 2. Данный отказ нарушает пункт 5 статьи 77 115-ФЗ‚ поскольку:
 ⎯ денежные средства получены от продажи квартиры (договор купли-продажи № 45 от );
 ౼ имеются платёжные поручения и выписка из ЕГРН.
 3; Прошу:
 ౼ признать незаконным отказ банка;
 ⎯ обязать банк немедленно исполнить платёжное поручение № 567 от .

 Приложения:
 1. Копия договора купли-продажи.
 2. Выписка из ЕГРН.
 3. Выписка по счёту за последние 6 месяцев.
 4. Копия паспорта.

Контакты и полезные ссылки

• Официальный сайт ЦБ РФ: Раздел «Финансовый мониторинг»
• Телефон Call-центра ЦБ: ###-###-####
• Адрес для почтовой подачи: 107016‚ г. Москва‚ ул. Неглинная‚ 12‚ Банк России‚ МВК.

Важно: Решение МВК можно обжаловать только в суде (статья 198 АПК РФ) в течение 3 месяцев с момента получения.