С 2023 года аннулирование административного решения ЦБ о приостановлении или ограничении операций по счетам возможно только через Межведомственную комиссию при Банке России. Процедура регулируется сразу тремя нормативными актами:
- Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»
- Положение Банка России № 842-П от (далее — 842-П)
- Приказ Банка России № 97-ОД от (утверждает состав и регламент работы Комиссии)
Когда можно подавать заявление в Комиссию?
Исключительно после вступления в силу соответствующего решения ЦБ. Сроки обращения:
| Вид решения ЦБ | Срок подачи заявления |
|---|---|
| О приостановлении операций по счету (ст. 76 115-ФЗ) | 10 рабочих дней со дня получения копии решения |
| О перечне операций, подлежащих контролю (ст. 7.1 115-ФЗ) | 15 рабочих дней со дня получения уведомления |
Требования к пакету документов по 842-П
Положение 842-П вводит жесткий перечень обязательных приложений. Документы подаются в электронном виде через Личный кабинет юр. лица на сайте cbr.ru. Обязательный набор:
2.1 Форма заявления
Шаблон — Приложение 1 к 842-П. Включает:
- Наименование заявителя, ИНН/ОГРН, адрес;
- № и дата решения ЦБ, которое обжалуется;
- Изложение доводов о незаконности/необоснованности решения (до 3 ).
2.2 Обязательные документы (Приложения 2-7 к 842-П)
- Справка об отсутствии судебных споров по тем же основаниям (Приложение 2).
- Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП не старше 5 календарных дней на день подачи (Приложение 3).
- Учредительные документы (устав, решение о создании, протоколы), скан в PDF (Приложение 4).
- Финансовая отчетность за последний завершённый отчётный период (Приложение 5):
- Баланс (ф. 1)
- Отчёт о финансовых результатах (ф. 2)
- Пояснительная записка (если есть)
- Доверенность или решение органа управления, подтверждающее полномочия представителя (Приложение 6).
- Копия паспорта руководителя/представителя (Приложение 7).
2.3 Специальные приложения в зависимости от случая
| Тип решения ЦБ | Доп. документы |
|---|---|
| Приостановление операций по 76 ст. 115-ФЗ |
|
| Ограничения по 7.1 ст. 115-ФЗ |
|
Электронная подача через ЛКЮЛ
- Авторизация: войдите в Личный кабинет юридического лица через ЭЦП (Контур.Фокус, Тинькофф ЭЦП, Сбер ID и др.).
- Выбор раздела: «Межведомственная комиссия» → «Новое обращение».
- Загрузка документов: каждый файл должен быть в PDF, размер ≤ 15 МБ. Именование файлов:
- Zayavlenie_INN_YYYYMMDD.pdf
- Pril2_sudspravka_INN_YYYYMMDD.pdf
- … и т.д.
- Оплата госпошлины: 3 000 ₽ (ст. 333.19 НК РФ), квитанция загружается в Приложение 13.
- Отправка: система выдаст регистрационный номер (формат МК-2026-XXXXX).
Рассмотрение Комиссией
- 10 рабочих дней — на предварительную проверку комплектности документов.
- 30 календарных дней, на рассмотрение по существу (может быть продлено до 45 дней).
- Решение выносится простым большинством голосов (Приказ 97-ОД).
- Копия решения направляется заявителю в ЛКЮЛ и на электронную почту уполномоченного лица.
Что делать, если Комиссия отказала?
В течение 3 месяцев можно обжаловать решение в Арбитражном суде по месту нахождения ЦБ РФ. При этом:
- необходимо сослаться на нарушение Комиссией регламента 842-П;
- приложить к иску все переписки и решение Комиссии.
Чек-лист: не забудьте!
- ☐ Проверьте сроки: 10 или 15 рабочих дней со дня получения решения ЦБ.
- ☐ Сформируйте ZIP-архив «MK_ИНН_Дата.zip» с именованными PDF-файлами.
- ☐ Убедитесь, что ЭЦП действует ≥ 3 месяцев.
- ☐ Оплатите госпошлину и приложите квитанцию.
- ☐ Сохраните скриншоты загрузки и подтверждение отправки.
Важно: при малейшем несоответствии 842-П заявление вернут на доработку без продления срока обжалования!