С 10 марта 2026 года Росфинмониторинг ввёл очередные изменения в порядок контроля сделок с недвижимостью. Теперь порог, при котором сделка подлежит обязательному мониторингу, увеличен до 75 миллионов рублей. Однако тема «контроль сделок с недвижимостью свыше 3 000 000» всё ещё актуальна: данный порог сохраняется для определённых категорий операций, а также используется в статистических и аналитических целях.
История изменений порога
- 2022 год: порог повышен с 3 до 5 млн рублей.
- 10 марта 2026 года: новый порог составляет 75 млн рублей.
Таким образом, три миллиона рублей стали историческим рубежом, с которого начинался контроль за операциями с недвижимостью. Это позволяет отслеживать не только крупные, но и средние по размеру сделки, потенциально связанные с отмыванием доходов.
Что такое контроль Росфинмониторинга?
Контроль в данном контексте — это комплекс мер, направленных на:
- предупреждение нарушений обязательных требований;
- выявление подозрительных операций;
- пресечение попыток легализации преступных доходов.
В отличие от инспекции, которая оценивает только техническую правильность, контроль Росфинмониторинга включает в себя анализ коммерческих условий, происхождения средств и связей между участниками сделки.
Какие сделки попадают под контроль?
С 10 марта 2026 года под обязательный контроль попадают:
- Сделки с недвижимостью от 75 000 000 рублей.
- Операции, вызывающие подозрение по формальным признакам (независимо от суммы).
Однако 3 000 000 рублей по-прежнему используется:
- в статистике прошлых лет;
- для анализа трендов;
- в качестве индикатора среднего сегмента рынка недвижимости.
Обязанности банков
Российские банки обязаны:
- предоставлять сведения о каждой сделке, превышающей новый порог, в Росфинмониторинг;
- обеспечивать строгий контроль за подозрительными операциями;
- вести учет и хранить документы не менее установленного срока.
Последствия для участников рынка
Для покупателей и продавцов:
- повышенные требования к подтверждению происхождения средств;
- возможные задержки при оформлении сделок;
- необходимость предоставления дополнительных документов.
Для банков и риэлторов:
- расширенные процедуры due diligence;
- обязательное обучение сотрудников новым требованиям;
- ответственность за несвоевременную передачу данных.
Несмотря на повышение порога до 75 миллионов рублей, понятие «контроль сделок с недвижимостью свыше 3 000 000 рублей» остаётся важным маркером, отражающим эволюцию российской системы противодействия легализации преступных доходов. Строгий и тщательный контроль со стороны государства обеспечивает прозрачность рынка и защиту добросовестных участников.
Дата публикации: